Има хора, които имат наистина нужда от бързо и краткосрочно финансиране до заплата. Условията за финансиране са доста по-облекчени като бюрокрация и администрация. Законът позволява човек буквално за минути и по телефона да получи парите в сметката си.
По отношение на контрола на риска - контролираме идентичността на клиента. Това каза финансистът Борислав Фесчиев в сутрешния блок на БНТ. По думите му измами стават рядко и те са на-вече от близки на клиента хора - роднини или колеги, които знаят личните му данни и могат да злоупотребят с тях.
Според Тихомир Тошев, финансов консултант, една от големите грешки е тегленето на кредит, за да се погаси друго финансово задължение. Друга грешка е да не разберем продукта особено добре - условията по кредита, и понякога сме изненадани неприятно.
Някои компании задават лични въпроси, за да установят дали това наистина е същото лице, а разговорът се записва. Някои компании искат да се видят с лицето, то да покаже личната си карта и да подпише договор.