Заради дефект: Източиха над 20 милиона долара от Revolut

Организирани престъпници са се възползвали от недостатък в платежните системи на Revolut, за да откраднат повече от 20 милиона долара от парите на финтех компанията, съобщи Financial Times.

Двама инвеститори, фирмата за рисков капитал Molten Ventures и мениджърът на активи Schroders, също намалиха оценката на дяловете си в Revolut съответно с 40% и 46%. Преди това компанията бе оценена на 33 млрд. долара през 2021 г., което към онзи момент я направи най-скъпата чсатна компания на Острова.

Изчисленията ползват, че в резултат на дефекта са били откраднати около 23 млн. долара. Част от средствата са били възстановени, като в крайна сметка нетната загуба излиза около 20 млн. долара.

Новината за това идва, докато финтех компанията все още очаква своя банков лиценз в Обединеното кралство, повече от две години след подаването на заявление за такъв – много повече от обичайното време за обработка на заявките, отнемащи по-малко от една година.

Одиторът BDO отделно предупреди, че приходите на Revolut може да са били „съществено неточни“ – след като анализаторите останаха неудовлетворени от „пълнотата“ на около две трети от отчетените постъпления за 2021 г.

Органът за финансово поведение нареди независим преглед на политиките на Revolut за предотвратяване и разкриване на финансови престъпления през 2020 г.

През последните месеци Revolut се сблъска и с няколко напускания на високопоставени кадри, включително на главния изпълнителен директор на британската си банка Джеймс Радфорд и на главния финансов директор Микко Саловаара. Джоел Кас, началник на персонала и ръководител на банковите продукти в британското звено, също обяви напускането си, предаде "Булевард България".

Престъпни групировки са започнали да се възползват от дефекта в началото на 2022 г., след като той е бил забелязан в края на 2021 г. Те насърчавали физически лица да извършват големи трансакции, които били отхвърляни, след което теглели възстановените суми чрез банкомати.

Проблемът изглежда произтича от различията между европейските и американските платежни системи. Разминаването е довело до това, че при отказ на определени транзакции Revolut погрешно е възстановила средства по чужди сметки, предоставяйки свои собствени пари, обясняват трима души, запознати с казуса.

Случаят все още не е оповестен публично, но вероятно ще окаже допълнителен натиск върху популярната финтех компания, която напоследък се сблъсква с поредица от трудности. Няколко ръководни кадри напуснаха стартъпа, който е подложен на квалифициран одит от BDO, докато очаква ключов банков лиценз в Обединеното кралство.

Средствата са били източвани в продължение на няколко месеца, преди дефектът да бъде отстранен, разказаха няколко източници, запознати с инцидента, но пожелали анонимност.