-
13 януари 2023 19:37
- 2370
- 2
Освен с работата на платформата за търговия с криптовалути, дейностите им могат да бъдат сравнени с функциониране на заложна къща и банков депозит. Какво се случва с вложените пари и как компанията може да проверява произхода на средствата?
С тази схема от Nexo обясняват какво се случва с вложените от клиентите им активи. Експерти разясняват, че основната дейност на компанията може да бъде сравнена с нормална заложна къща:
"За да вземем пари назаем в заложна къща трябва да дадем някакво обезпечение. Дали било скъп часовник или някакъв друг актив", казва Валентин Михов, консултант-програмист пред БНТ.
Но вместо часовник се разменя един блокчейн актив за друг. Компанията предоставя и услуга, наподобяваща инвестиционен инструмент, сравним с банков депозит.
"Вкарвам $10 000 и съответно тези пари биват разпределени, както Nexo намерят за добре. Най-често в това да могат да дават пари за заеми и вече когато го правят това нещо, аз трупам част от печалбата, която е при тях", казва предприемачът Мартин Куванджиев.
Има и още един механизъм, през който преминават депозитните продукти на Nexo - това са стейбълкойните.
"В общия случай това е крипто, което е обезпечено в долари, т.е. ако имаме 100 криптодолара или стейбълкойна в някаква банка стоят 100 долара, които покриват изцяло тези пари", заявява Валентин Михов.
А произходът на парите се проверява с т.нар. чейн анализ.
"Чейн анализ се използва, когато искаме да проследим какъв е произходът на средствата, с които работим. Криптото много хора казават, че е подобно на кеша и не може да бъде проследено, но не е вярно. Върху блокчейн всички трансакции са видими", обяснява Валентин Михов.
В света на виртуалните пари има и нововъдение - т. нар. "Proof of funds". Това означава компанията да докаже с колко средства разполага реално и то пред друга специализирана външна компания.
"Първо, за да опознаят клиента, дали човек не е свързан с нелегална дейност или пък не е политическо активно лице. Второ - откъде са дошли неговите пари, да се знае, че това не са пари, свързани с пране на пари и т.н. и друга нелегална дейност", казва Мартин Куванджиев.
Куванждиев обяснява, че всяка компания, занимаваща се с подобен вид дейност, сама преценява как да използва наличните инструменти за контрол, но крайният резултат трябва да бъде един.
"Не би трябвало да има случай, в който даден човек се занимава с престъпна дейност и да може да използва дадена платформа", коментира Мартин Куванджиев.
А експертите допълват още, че техните продукти не се предлагат на българския пазар.
Последвайте канала на
Свързани новини
От Nexo отговориха на обвиненията на прокуратурата
13 януари 202318:13
Акад. Денков за случая Nexo и твърденията на ГЕРБ: Поредните фантазии и опити за окаляне на ПП
13 януари 202318:05
Служители на Nexo дарявали за предизборната кампания на ДБ
13 януари 202316:56
Случаят Nexo: Четирима обвиняеми, при обиските са намерени картини на Салвадор Дали, Пикасо и Матис
13 януари 202316:27
Антони Тренчев с коментар за акцията срещу Nexo
13 януари 202313:41
Има задържани при мащабната акция срещу българската криптобанка Nexo
12 януари 202320:13
Зам.-шефът на следствието: Nexo се разследва в Ню Йорк и още седем щата
14 януари 202317:59
Настимир Ананиев (ПП): Нямам нищо общо с Nexo
14 януари 202309:32
Тома Биков от ГЕРБ сравни политиката с крипто
14 януари 202309:15
Красота, зрелище и 8 гола! Звездите на Етър и България като в най-добрите си дни в юбилейния мач на "болярите"
Гонзо: С Чеферин си казахме доста неща, трябва да решим проблема с хулиганството
Стоичков: Носталгия голяма! Краси първо ще ме пита от кой ще играе
Ман Сити направи важна крачка към титлата
Официално: Чави продължава като треньор на Барселона
Чешки талант е първият опонент на Григор в Мадрид
Коментари 2
Добави2023.01.13 | 21:00
Добави коментар
Водещи новини
Кирил Петков: Борисов е само комуникационен директор на Пеевски
25 април 202419:12
Румен Христов: Ако Борисов бъде излъчен и подкрепен за премиер, ще се справи
25 април 202418:43
ЦИК заличи регистрацията на партия „Атака“ за избори 2 в 1
25 април 202421:41
Четири нови случая на деца с коклюш в Пловдив, три от тях имат ваксини
25 април 202420:38
Водещите новини! Глобяват за отказ от ваксини у нас. Владимир Путин ще уволни Шойгу на 9 май? Макрон: Европа „може да умре“ (и още…)
25 април 202418:53
Брутална градушка удари Южна и Централна България, напълно унищожи реколта
25 април 202419:17
Катастрофа край Стара Загора, четирима са ранени, сред тях и дете
25 април 202419:12
НАТО: Китай трябва да спре да помага на Русия, ако се стреми към добри отношения със Запада
25 април 202422:45
Седем ранени при руска ракетна атака по украинска жп гара в Харковска област
25 април 202420:17
2023.01.14 | 07:08