-
13 януари 2023 19:37
- 2370
- 2
Освен с работата на платформата за търговия с криптовалути, дейностите им могат да бъдат сравнени с функциониране на заложна къща и банков депозит. Какво се случва с вложените пари и как компанията може да проверява произхода на средствата?
С тази схема от Nexo обясняват какво се случва с вложените от клиентите им активи. Експерти разясняват, че основната дейност на компанията може да бъде сравнена с нормална заложна къща:
"За да вземем пари назаем в заложна къща трябва да дадем някакво обезпечение. Дали било скъп часовник или някакъв друг актив", казва Валентин Михов, консултант-програмист пред БНТ.
Но вместо часовник се разменя един блокчейн актив за друг. Компанията предоставя и услуга, наподобяваща инвестиционен инструмент, сравним с банков депозит.
"Вкарвам $10 000 и съответно тези пари биват разпределени, както Nexo намерят за добре. Най-често в това да могат да дават пари за заеми и вече когато го правят това нещо, аз трупам част от печалбата, която е при тях", казва предприемачът Мартин Куванджиев.
Има и още един механизъм, през който преминават депозитните продукти на Nexo - това са стейбълкойните.
"В общия случай това е крипто, което е обезпечено в долари, т.е. ако имаме 100 криптодолара или стейбълкойна в някаква банка стоят 100 долара, които покриват изцяло тези пари", заявява Валентин Михов.
А произходът на парите се проверява с т.нар. чейн анализ.
"Чейн анализ се използва, когато искаме да проследим какъв е произходът на средствата, с които работим. Криптото много хора казават, че е подобно на кеша и не може да бъде проследено, но не е вярно. Върху блокчейн всички трансакции са видими", обяснява Валентин Михов.
В света на виртуалните пари има и нововъдение - т. нар. "Proof of funds". Това означава компанията да докаже с колко средства разполага реално и то пред друга специализирана външна компания.
"Първо, за да опознаят клиента, дали човек не е свързан с нелегална дейност или пък не е политическо активно лице. Второ - откъде са дошли неговите пари, да се знае, че това не са пари, свързани с пране на пари и т.н. и друга нелегална дейност", казва Мартин Куванджиев.
Куванждиев обяснява, че всяка компания, занимаваща се с подобен вид дейност, сама преценява как да използва наличните инструменти за контрол, но крайният резултат трябва да бъде един.
"Не би трябвало да има случай, в който даден човек се занимава с престъпна дейност и да може да използва дадена платформа", коментира Мартин Куванджиев.
А експертите допълват още, че техните продукти не се предлагат на българския пазар.
Последвайте канала на
Свързани новини
От Nexo отговориха на обвиненията на прокуратурата
13 януари 202318:13
Акад. Денков за случая Nexo и твърденията на ГЕРБ: Поредните фантазии и опити за окаляне на ПП
13 януари 202318:05
Служители на Nexo дарявали за предизборната кампания на ДБ
13 януари 202316:56
Случаят Nexo: Четирима обвиняеми, при обиските са намерени картини на Салвадор Дали, Пикасо и Матис
13 януари 202316:27
Антони Тренчев с коментар за акцията срещу Nexo
13 януари 202313:41
Има задържани при мащабната акция срещу българската криптобанка Nexo
12 януари 202320:13
Зам.-шефът на следствието: Nexo се разследва в Ню Йорк и още седем щата
14 януари 202317:59
Настимир Ананиев (ПП): Нямам нищо общо с Nexo
14 януари 202309:32
Тома Биков от ГЕРБ сравни политиката с крипто
14 януари 202309:15
Ливърпул се разигра в шоу срещу Тотнъм, Салах забрави за спора с Клоп
Тренто прегази Ястрежебски Венгел и спечели отново Шампионската лига
Челси срина Уест Хам със земята и застигна Манчестър Юнайтед
Милан 3:2 Дженоа, бърз обрат на "росонерите"
Нов шок за България! Втори основен играч аут за мачове от VNL
Верстапен ще иска да удължи перфектната си серия в Маями
Коментари 2
Добави2023.01.13 | 21:00
Добави коментар
Водещи новини
Наместник-председателят на БПЦ - Врачанският митрополит Григорий, отслужи богослужението за Второ Възкресение Христово в храма "Св. Неделя"
05 май 202420:16
Костадин Костадинов: Докато ни има нас, българите, ще я има и България
05 май 202415:27
Отстраняват от работа пилия полицай, предизвикал катастрофа
05 май 202419:56
Интензивен е трафикът нa ГКПП "Русе" на изход за леки автомобили и нa пунктовете "Маказа" и "Кулата" на вход за леки автомобили
05 май 202419:05
Етнически българин е в руски плен от първия ден на войната в Украйна
05 май 202418:20
Бенямин Нетаняху: Ако войната в ивицата Газа спре сега, това ще остави "Хамас" на власт в анклава
05 май 202417:15
Годишен доклад констатира най-тежкия изблик на антисемитизъм от Втората световна война
05 май 202416:37
Ким Чен-ун е звезда в TikTok: Пропаганден клип стана тотален хит
05 май 202417:45
Мадона покори Рио де Жанейро с концерт пред повече от 1,5 милиона души на плажа Копакабана
05 май 202416:21
2023.01.14 | 07:08